老友网D、有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。
85、目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（ABCD）
A、以服务行业掩护进行洗钱
B、通过各种投资工具进行洗钱
C、通过拍卖进行洗钱
D、通过赌博或博彩业进行洗钱。
86、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定金额是（ A ）
A、1万美元以上
B、10万美元以上
C、1万元人民币
D、10万元人民币
87、反洗钱现场检查主体有（ABCD）
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行上海总部
C、省级城市中心支行
D、地(市)中心支行和县(市)支行。
88、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（ D ）开始施行
A、2007年1月1日B、2007年4月1日C、2007年6月15日D、2007年6月11日
89、下列行为涉嫌洗钱的行为有（ABCDE）
A、提供资金帐户
B、协助将财产转换为现金或金融票据
C、通过转帐或其他结算方式协助资金转移
D、协助将资金汇往境外
E、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源
90、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。
A、20万
B、50万
C、200万
D、500万
91、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）
A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B、改变有关金钱的形式
C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。
92、反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。
A、检查准备
B、检查实施
C、检查报告
D、检查处理
93、金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
94、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）
A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
95、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）
A、签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪