老友网42、一般存款账户不得办理（B）业务。
A、现金缴存
B、现金支取
C、资金收入转账
D、资金付出转
43、到2020年，我国将初步形成适合中国国情、符合国际标准的反洗钱、反恐怖融资和反（ C ）的法律法规体系。
A、毒品
B、走私
C、逃税
D、诈骗
44、根据我国《反洗钱法》规定，（B）负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。
A、反洗钱部门
B、金融机构
C、监管部门
D、业务
45、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（B）举报。
A、工商部门
B、公安机关
C、法院
D、海关
46、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括（ D ）犯罪。
A、毒品
B、贪污贿赂
C、金融诈骗
D、破坏公共秩序
47、金融机构应在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报告。
A、2
B、5
C、10
D、15
48、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）。
A、洗钱金额的大小不同
B、社会危害的大小不同
C、洗钱次数的多少不同
D、洗钱的手段不同
49、金融机构的风险划分标准应报送（B）。
A、中国银行业监督管理委员会
B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测中心
D、中国人民银行省一级分支机构
50、以下活动可能存在洗钱行为（ D ）。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
51、以下不属于“黑钱”来源的是（ D ）。
A、毒品交易所得
B、黑社会犯罪所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
52、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
53、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ C ）大类。
A、5
B、6
C、7
D、8
54、我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（ D ）。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质犯罪
C、贪污受贿犯罪
D、故意杀人罪
55、在反洗钱工作平台中，（B）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。
A、黑
B、白
C、红
D、关注
56、下列各项支出中不属于义务性支出的是（ D ）。
A、日常生活基本开销
B、已有负债的本例摊还支出
C、已有保险的续期保费支出
D、旅游支出
57、下列属于金融资产的是（B）。
A、收据