老友网9、当前个人理财的工具很多，流动性较高的有（ABD）。
A、银行存款
B、证券
C、房地产
D、外汇
10、发现洗钱活动的举报途径有：（ABC）。
A、向公安机关举报
B、向中国人民银行及各地分支机构行反洗钱部门举报
C、向中国反洗钱监测分析中心举报
D、向中国银行保险监督管理委员会
不定项选择题：
1、我国（ B ）最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》
B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自(C)起正式实施。
A、2004年1月1日
B、2006年10月31日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日
3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（BCD）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD）。
A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ A ）。
A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（ D ）种。
A、4种
B、5种
C、6种
D、7种
7、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（ A ）的罚款。
A、1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C、30000元
D、1000元以下
8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（bcd）
A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控
9、存款人开立（bd）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。
A:储蓄存款账户B:基本存款账户
C:一般存款账户D:临时存款账户(注册验资除外)
10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（ B ）颁布的。
A、国家外汇管理局
B、国务院
C、中国人民银行
D、全国人民代表大会
11、以下活动可能存在洗钱行为是（ D ）。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司