老友网D、以上都是
12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ABD）。
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。
A、5B、10C、15D、20
14、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日
15、以下不属于“黑钱”来源的是（ D ）。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（A）行为。
A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不轻易借人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ABCD）。
A、客户身份识别
B、报告大额交易和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、客户身份登记
19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）。
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行
20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部
21、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（ABCDE）。
A、询问
B、查阅
C、复制
D、封存
E、临时冻结
22、下列属于洗钱特征的是（BCD）。
A、国际化
B、专业化
C、多样化
D、复杂化
E、商业化
23、洗钱的过程一般分为（ABD）。
A、处置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
24、《金融机构反洗钱规定》在（A）正式实施
A:2007年1月1日B:2003年7月1日C:2007年3月1日D:2004年4月1日