智慧树知到《个人理财》2020章节测试答案

A、客户本人

B、理财规划师

C、客户指定的除理财规划师外的其他专业人士

D、理财规划师所在机构

答案：A

9、理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（ ）。

A、尊敬

B、真诚

C、理解和包容

D、冷漠

E、自知

答案：BC

10、以下属于财务信息的有（ ）。

A、客户的收支情况

B、资产与负债情况

C、投资偏好

D、价值观

E、社会保障信息

答案：BE

11、理财服务费用条款包括（ ）。

A、理财服务费用的金额

B、支付方式

C、支付步骤

D、接收账户

E、上一年度费用状况

答案：BCD

12、客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（ ）

答案：X

13、在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（ ）

答案：X

14、无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（ ）

答案：X

15、理财方案的具体执行人必须是客户本人。（ ）

答案：X

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