A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
答案:B
2、( )是整个理财规划的基础。
A、风险管理理论
B、收益最大化理论
C、生命周期理论
D、财务安全理论
答案:C
3、单身期的理财优先顺序是( )。
A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
答案:B
4、家庭成长期的理财优先顺序是( )。
A、应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子妇女教育规划
B、保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划、子女教育规划
C、大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划
D、子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
答案:D
5、财务信息是指客户目前的( )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
A、收入总额
B、收支情况
C、支出总额
D、收支平衡
答案:A
6、家庭消费支出规划主要包括( )。
A、住房消费规划
B、汽车消费规划
C、信用卡消费规划
D、教育支出规划
E、个人信贷消费规划
答案:BCE
7、家庭的财务报表不包括( )。
A、家庭资产负债表
B、家庭利润表
C、家庭现金流量表
D、家庭盈亏平衡表
E、家庭收支表
答案:AD
8、家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些( )
A、工资收入
B、奖金收入
C、投资收入
D、家庭理财收入
E、家庭日常支出
答案:BCD
9、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
A、客户家庭资产负债表分析
B、客户家庭现金流量表分析
C、财务比率分析
D、客户婚姻、子女状况
E、客户的年龄
答案:DE
10、理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
A、结余比率
B、投资与净资产比率
C、清偿比率
D、利润比率
E、流动性比率
答案:BCE
11、个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。( )
答案:√
12、在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。( )